В Кыргызстане предлагают значительно ужесточить ответственность за нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию преступной деятельности. Компании могут столкнуться с крупными штрафами, лишением лицензий и даже принудительной ликвидацией. Минфин опубликовал законопроект для общественных обсуждений.
Документ предусматривает изменения в Кодекс о правонарушениях и Закон «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
Одно из наиболее серьезных нововведений — возможность ликвидации юридических лиц, участвовавших в финансировании террористической или экстремистской деятельности, организованных преступных групп либо распространения оружия массового уничтожения.
За такие нарушения предлагается штраф в размере 10 тысяч расчетных показателей, или 1 миллиона сомов, с последующей ликвидацией компании.
За создание так называемого банка-оболочки или продолжение его деятельности также предусматриваются штраф в 1 миллион сомов и ликвидация юридического лица.
Отдельные санкции вводятся за нарушения финансового контроля, в том числе непроверку клиентов, открытие анонимных счетов, несообщение о подозрительных денежных операциях и сокрытие сведений о реальных владельцах компаний.
Размеры штрафов предлагают привязать к выручке предприятий. Для этого юридические лица разделят на три категории: с выручкой до 8 миллионов сомов в год, от 8 миллионов до 50 миллионов и свыше 50 миллионов.
Например, за нарушение требований по проверке клиентов юридическим лицам в зависимости от размера выручки будет грозить штраф от 50 тысяч до 100 тысяч сомов.
За открытие анонимных счетов предусмотрены штрафы от 80 тысяч до 160 тысяч сомов, а за нарушение требований по блокировке средств лиц из санкционных перечней — от 100 тысяч до 300 тысяч сомов.
При повторных нарушениях предлагается штраф в размере 500 тысяч сомов с возможностью приостановления деятельности или отзыва лицензии.
Кроме того, законопроект вводит персональную ответственность руководителей и других должностных лиц финансовых организаций. При этом наказание сотрудника не будет освобождать компанию от ответственности, и наоборот.
В справке-обосновании отмечается, что действующие штрафы недостаточно высоки и не оказывают необходимого сдерживающего воздействия. Изменения разрабатываются для приведения законодательства в соответствие с международными стандартами ФАТФ — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Законопроект также предусматривает усиление контроля за раскрытием информации о бенефициарных владельцах — физических лицах, которые фактически владеют компаниями или контролируют их деятельность.