মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে অর্থায়ন প্রতিরোধে দেশের বিমা খাতে কঠোর নির্দেশনা জারি করেছে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)। নতুন নির্দেশনা অনুযায়ী, বেনামে, ছদ্মনামে কিংবা কাল্পনিক নামে বিমা পলিসি খোলা সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ করা হয়েছে। একই সঙ্গে কোনো গ্রাহক একদিনে ১০ লাখ টাকা বা তার বেশি নগদ লেনদেন করলে সংশ্লিষ্ট তথ্য বিএফআইইউকে জানাতে হবে।
সোমবার (১৯ অক্টোবর) দেশের সব বিমা কোম্পানির ব্যবস্থাপনা পরিচালক (এমডি) ও প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তাদের (সিইও) কাছে এ সংক্রান্ত নির্দেশনা পাঠিয়েছে বিএফআইইউ।
নির্দেশনায় বলা হয়েছে, সরকার কর্তৃক নিষিদ্ধ ঘোষিত কিংবা জাতিসংঘের নিরাপত্তা পরিষদের তালিকাভুক্ত কোনো সন্ত্রাসী, গোষ্ঠী বা তাদের স্বার্থসংশ্লিষ্ট ব্যক্তিরা যাতে বিমা ব্যবস্থার সুবিধা নিতে না পারেন, সে বিষয়ে কঠোর ব্যবস্থা নিতে হবে।
আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক মান নিশ্চিত করা এবং বিমা খাতের অপব্যবহার রোধ করাই এ নির্দেশনার মূল উদ্দেশ্য। এ লক্ষ্যে জটিল, অস্বাভাবিক বা আর্থিক উদ্দেশ্যহীন বিমা পলিসির ওপর নজরদারি বাড়ানোর নির্দেশ দিয়েছে বিএফআইইউ।
নির্দেশনা অনুযায়ী, কোনো গ্রাহক একদিনে ১০ লাখ টাকা বা তার বেশি নগদ লেনদেন করলে ওই লেনদেনের তথ্য নগদ লেনদেন প্রতিবেদন (সিটিআর) হিসেবে বিএফআইইউতে জমা দিতে হবে। পাশাপাশি সংশ্লিষ্ট লেনদেনের তথ্য ও নথিপত্র অন্তত পাঁচ বছর নিরাপদে সংরক্ষণ করতে হবে।
গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করার ক্ষেত্রে নির্ভরযোগ্য ও স্বাধীন উৎস থেকে জাতীয় পরিচয়পত্র, জন্মনিবন্ধন সনদ, পাসপোর্ট, ছবি ও ঠিকানা যাচাই করতে হবে। কোনো গ্রাহকের পক্ষে অন্য কেউ বিমা পলিসি পরিচালনা করলে ওই ব্যক্তি যথাযথভাবে ক্ষমতাপ্রাপ্ত কি না, তা পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে যাচাই করার নির্দেশনাও দেওয়া হয়েছে।
বিদেশি বাণিজ্যসংক্রান্ত বিমার ক্ষেত্রে ঋণপত্রের (এলসি) নম্বর, আমদানি-রপ্তানি চুক্তি, পণ্যের বিবরণ এবং পণ্য পরিবহনের নথিপত্র ব্যাংকের রেকর্ডের সঙ্গে মিলিয়ে দেখতে হবে। এ ছাড়া কোনো প্রতিষ্ঠানের নামে বিমা পলিসি খোলা হলে প্রতিষ্ঠানটির নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তি এবং ২০ শতাংশ বা তার বেশি শেয়ারের মালিকদের মূল সুবিধাভোগী হিসেবে বিবেচনা করে প্রয়োজনীয় তথ্য সংরক্ষণ করতে হবে।
বিমা খাতে মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে অর্থায়ন প্রতিরোধে প্রতিটি বিমা প্রতিষ্ঠানের প্রধান কার্যালয়ে একজন ঊর্ধ্বতন কর্মকর্তার নেতৃত্বে কেন্দ্রীয় পরিপালন ইউনিট গঠনের নির্দেশ দিয়েছে বিএফআইইউ। এই ইউনিট নিয়মিত ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেন পর্যবেক্ষণ করবে। পাশাপাশি কোনো সন্দেহজনক কর্মকাণ্ডের তথ্য পাওয়া গেলে তাৎক্ষণিকভাবে বিএফআইইউতে প্রতিবেদন পাঠাতে হবে।
অর্থসূচক/
The post বেনামে বিমা পলিসি খোলা নিষিদ্ধ, ১০ লাখ টাকার লেনদেনের রিপোর্ট চায় বিএফআইইউ appeared first on অর্থসূচক.