La OFAC estableció un periodo para cerrar operaciones con BICSA hasta el 14 de noviembre.
MIAMI, Estados Unidos ― El Gobierno de Estados Unidos incluyó este jueves 15 de octubre al Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA), una entidad estatal cubana, en su lista de sancionados, informó la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro.
El secretario de Estado, Marco Rubio, aseguró que BICSA ha prestado servicios al banco iraní Karafarin desde, al menos, 2022. El Tesoro estadounidense había sancionado a esa entidad el 8 de octubre de 2020 por operar en el sector financiero de Irán.
Rubio explicó que la medida contra el banco cubano se adoptó en coordinación con nuevas sanciones del Tesoro contra actores financieros iraníes.
La designación fue adoptada por el Departamento de Estado al amparo de la Orden Ejecutiva 14404, del 1 de mayo de 2026, según precisó la OFAC en una aclaración publicada junto con la actualización de su lista de personas y entidades sancionadas y de bienes bloqueados, conocida como lista SDN.
La agencia explicó que Washington no prevé sancionar a personas extranjeras, incluidos bancos, por las operaciones habitualmente necesarias para retirar sus inversiones o cerrar transacciones con BICSA hasta el 14 de noviembre de 2026. Ese criterio también comprende operaciones con entidades en las que el banco cubano posea, directa o indirectamente, una participación del 50% o más.
Una guía de negocios de la Embajada de Argentina en Cuba, fechada el 28 de octubre de 2025, describía a BICSA como un banco dedicado principalmente a las empresas, con clientes institucionales cubanos y extranjeros. El documento también lo identificaba entre los bancos que emiten cartas de crédito y avalan instrumentos de pago utilizados en el comercio exterior de la Isla.
El margen anunciado por la OFAC está limitado a la salida de esas operaciones. La agencia advirtió que devolver activos a una entidad sancionada o trasladarlos a otra jurisdicción para su posible utilización por esa entidad puede exponer a los participantes extranjeros a un riesgo significativo de sanciones. Quienes no puedan concluir sus operaciones antes del 14 de noviembre deben contactar con la oficina de cumplimiento de la OFAC, indicó.
La Orden Ejecutiva 14404 establece el bloqueo de los bienes e intereses en bienes de los designados que estén en Estados Unidos o bajo posesión o control de personas estadounidenses. También permite sancionar a instituciones financieras extranjeras que realicen o faciliten transacciones significativas para los sancionados, mediante restricciones a sus cuentas de corresponsalía en Estados Unidos o el bloqueo de sus bienes bajo jurisdicción estadounidense.
Para las personas sujetas a la jurisdicción de Estados Unidos, la prohibición de operar con BICSA ya existía, salvo autorización de la OFAC, por su condición de entidad estatal cubana. La aclaración subraya que el periodo anunciado para los extranjeros no autoriza a los sujetos a esa jurisdicción a participar en el cierre de operaciones de terceros con el banco.
Las autorizaciones humanitarias y diplomáticas aplicables mantienen sus condiciones. La Licencia General 1 permite, bajo la nueva orden, las operaciones ya autorizadas o exentas conforme al Reglamento de Control de Activos Cubanos. La Licencia General 4A, del 3 de septiembre, autoriza determinadas operaciones de las misiones diplomáticas y consulares de terceros países en Cuba y de su personal, pero no el desbloqueo de bienes previamente bloqueados.
La misma orden ya se había aplicado a otras entidades estatales cubanas. La OFAC documentó la designación del Grupo de Administración Empresarial S.A. (GAESA) bajo ese instrumento el 7 de mayo, informó de las del Grupo Empresarial del Comercio Exterior (GECOMEX) y el Grupo Empresarial de Transporte Marítimo Portuario (GEMAR) el 13 de julio, y confirmó la del Ministerio de la Construcción el 20 de agosto.
Las sanciones a BICSA se suman a las impuestas este año a otros bancos cubanos. El 23 de junio de 2026, el Banco Financiero Internacional S.A. (BFI) fue incorporado a la lista SDN al amparo de la misma Orden Ejecutiva 14404. El Departamento de Estado explicó entonces que el BFI había sido absorbido por GAESA en 2016. Aquel paquete también incluyó a Rafin S.A., descrita por Washington como una pieza clave de la gestión financiera del conglomerado militar.
El Banco Exterior de Cuba fue incluido en la lista el 3 de septiembre de 2026, también bajo esa orden. Al anunciar esas medidas, Rubio sostuvo que buscaban desmantelar las “redes financieras ilícitas del régimen” y acusó a la familia Castro y a sus allegados en el Ministerio del Interior de acaparar recursos en beneficio de una élite.
El Banco Nacional de Cuba también figura en la lista SDN, bajo el programa general de sanciones a Cuba. Su registro corresponde a un marco distinto del utilizado para las designaciones del BFI, el Banco Exterior y BICSA en virtud de la orden firmada el 1 de mayo de 2026.
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